St. Mary’s CU

Es un banco local que ofrece programas de préstamos SBA y servicios financieros diseñados para pequeñas empresas del área, proporcionando orientación experta y apoyo personalizado.

Pregunta directamente a St. Mary’s CU: algunas sucursales atienden sin cita y otras agendan las conversaciones sobre SBA con cita previa.

El horario varía por sucursal y cambia. Revisa el sitio web de St. Mary’s CU o llama antes de visitar.

Consultar este directorio es gratis. Las comisiones de un préstamo las fija St. Mary’s CU y el programa de la SBA; pide al prestamista su lista vigente.

Esta sucursal sirve principalmente a miembros de St. Mary's CU y dueños de pequeñas empresas locales en la comunidad.

Muchos prestamistas SBA buscan un puntaje personal de alrededor de 640 o más, pero cada banco pone su propia barra y cambia. Pregúntale a St. Mary’s CU qué busca hoy.

El proceso de evaluación crediticia generalmente toma entre 2 a 4 semanas, dependiendo de la completitud de materiales de solicitud.

La mayoría de los equipos SBA de los bancos trabaja de lunes a viernes; confirma con St. Mary’s CU antes de planear una visita en fin de semana.

St. Mary's CU está ubicado en la dirección que aparece en esta página — ve la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las sucursales de cooperativas de crédito ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o cerca para visitantes. Para direcciones exactas, la entrada y estacionamiento accesible, usa la dirección indicada o llama con anticipación y el personal te indicará los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para St. Mary's CU, una cooperativa de crédito participante en el programa SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a prestatarios a comparar prestamistas — no por St. Mary's CU, que opera su propio negocio de préstamos bajo su propia propiedad. Si trabajas en St. Mary's CU, puedes reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales para St. Mary's CU — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirma los términos más recientes directamente con St. Mary's CU antes de solicitar. Si representas a St. Mary's CU, reclama este listado para mantener su información actualizada.

Puedes comunicarte con St. Mary’s CU por teléfono al (866) 585-7628 o en línea en www.stmaryscu.org; los mismos datos están en la tarjeta de contacto de esta página.

Como la mayoría de prestamistas SBA, St. Mary's CU puede financiar una amplia gama de pequeñas empresas — categorías comunes incluyen servicios profesionales, prácticas de salud, restaurantes y franquicias, retail, manufactura ligera y bienes raíces comerciales. Cada cooperativa de crédito establece sus propias preferencias de industria y puede evitar sectores que considera de riesgo más alto. Pregunta directamente a St. Mary's CU qué industrias financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un tiempo de respuesta más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si St. Mary's CU participa en SBA Express depende de su autoridad específica de préstamos SBA. Contacta a St. Mary's CU y pregunta si ofrece SBA Express y cuáles son los límites y términos actuales para tu situación.

Si St. Mary’s CU tiene estatus de Prestamista Preferido (PLP) de la SBA lo determina la SBA. Pregunta directamente al banco; los prestamistas PLP pueden aprobar internamente y suelen avanzar más rápido.

La SBA sí financia startups, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a empresas nuevas un aporte de capital propio mayor o colateral más fuerte. La disposición de St. Mary's CU hacia startups está determinada por su propia política de crédito. Si estás en etapa inicial o sin ingresos, pregunta directamente a St. Mary's CU si considera préstamos para startups.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente aportan entre 10% a 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían según tu crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunta a St. Mary's CU qué pago inicial espera para tu compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos SBA 7(a) con plazos menores de 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos más largos de bienes raíces pueden tenerla en los años iniciales. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían por prestamista. Revisa tu acuerdo de préstamo y pide a St. Mary's CU que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para comprar la parte de un socio o dueño, incluyendo la de un socio de capital existente, cuando el trato está estructurado para cumplir reglas SBA — por ejemplo, el dueño restante generalmente debe permanecer activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discute tu plan de compra de parte con St. Mary's CU para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal anterior no te descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas observan hace cuánto fue levantada, las circunstancias y cómo se ha recuperado tu crédito desde entonces. St. Mary's CU evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sé honesto sobre tu historial y pregunta a St. Mary's CU cómo evalúa quiebras anteriores.