S & T Bank

Este es un banco que ofrece programas de préstamos SBA diseñados para ayudar a pequeñas y medianas empresas a acceder a financiamiento para crecimiento y desarrollo. Puede encontrar soluciones de préstamos personalizadas, orientación experta y servicios bancarios enfocados en la comunidad aquí.

Pregunta directamente a S & T Bank: algunas sucursales atienden sin cita y otras agendan las conversaciones sobre SBA con cita previa.

El horario varía por sucursal y cambia. Revisa el sitio web de S & T Bank o llama antes de visitar.

Consultar este directorio es gratis. Las comisiones de un préstamo las fija S & T Bank y el programa de la SBA; pide al prestamista su lista vigente.

Este banco sirve a residentes locales y dueños de pequeñas empresas dentro de la región, con algunos servicios disponibles a no residentes tras calificación.

Muchos prestamistas SBA buscan un puntaje personal de alrededor de 640 o más, pero cada banco pone su propia barra y cambia. Pregúntale a S & T Bank qué busca hoy.

El proceso de evaluación crediticia generalmente toma 2 a 4 semanas, dependiendo de la complejidad del préstamo y la completitud de la documentación.

La mayoría de los equipos SBA de los bancos trabaja de lunes a viernes; confirma con S & T Bank antes de planear una visita en fin de semana.

S & T Bank está ubicado en la dirección listada en esta página — consulte la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o en la calle cercana para los visitantes. Para direcciones exactas, entrada y estacionamiento accesible, use la dirección listada o llame con anticipación y el personal puede indicarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para S & T Bank, un banco participante en SBA. Se mantiene por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por S & T Bank mismo, que opera su propio financiamiento bajo su propia propiedad. Si trabaja en S & T Bank, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles principales de S & T Bank — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se compilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no se garantizan aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con S & T Bank antes de solicitar. Si representa a S & T Bank, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puedes comunicarte con S & T Bank por teléfono al (724) 349-0599 o en línea en www.stbank.com/?utm_source=GMB&utm_campaign=Yext; los mismos datos están en la tarjeta de contacto de esta página.

Como la mayoría de los prestamistas SBA, S & T Bank puede financiar una amplia gama de pequeños negocios — categorías comunes incluyen servicios profesionales, prácticas médicas, restaurantes y franquicias, minorista, manufactura ligera y bienes raíces comerciales. Cada banco establece sus propias preferencias industriales y puede evitar sectores que considera de mayor riesgo. Pregunte directamente a S & T Bank qué industrias financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo de hasta $500,000 con un tiempo de respuesta más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si S & T Bank participa en SBA Express depende de su autoridad específica de préstamos SBA. Contacte a S & T Bank y pregunte si ofrece SBA Express y cómo se ven los límites y términos actuales para su situación.

Si S & T Bank tiene estatus de Prestamista Preferido (PLP) de la SBA lo determina la SBA. Pregunta directamente al banco; los prestamistas PLP pueden aprobar internamente y suelen avanzar más rápido.

El SBA financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedir a empresas más nuevas una inyección de capital más grande o una garantía más fuerte. El apetito de S & T Bank por empresas nuevas está establecido por su propia política de crédito. Si está en etapa inicial o sin ingresos, pregunte directamente a S & T Bank si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos de bienes raíces comerciales SBA 7(a) y 504, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían según su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a S & T Bank qué pago inicial espera para su compra específica de bienes raíces comerciales.

Los préstamos 7(a) de SBA con términos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tener uno en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo frecuentemente no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a S & T Bank que especifique cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA pueden usarse para la compra de un socio o propietario, incluida la compra de un socio de capital existente, cuando el trato se estructura para cumplir con las reglas de SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe mantenerse activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con S & T Bank para confirmar que califica y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas observan hace cuánto tiempo fue descargada, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. S & T Bank evalúa esto caso por caso bajo su propia política, así que sea franco sobre su historial y pregunte a S & T Bank cómo evalúa las quiebras anteriores.