Core Bank

Este es un prestamista SBA confiable que proporciona soluciones de financiamiento para pequeños negocios, incluidos los populares préstamos 7(a), para ayudar a los negocios a crecer y tener éxito. Puede encontrar apoyo personalizado, tasas competitivas y orientación a través del proceso de préstamo adaptado a sus necesidades específicas.

Pregunta directamente a Core Bank: algunas sucursales atienden sin cita y otras agendan las conversaciones sobre SBA con cita previa.

El horario varía por sucursal y cambia. Revisa el sitio web de Core Bank o llama antes de visitar.

Consultar este directorio es gratis. Las comisiones de un préstamo las fija Core Bank y el programa de la SBA; pide al prestamista su lista vigente.

Este prestamista atiende principalmente a pequeños negocios locales en el área de Omaha, pero también apoyan a clientes regionales que buscan financiamiento SBA. Los dueños de negocios deben cumplir con los criterios de elegibilidad independientemente del estado de residencia.

Muchos prestamistas SBA buscan un puntaje personal de alrededor de 640 o más, pero cada banco pone su propia barra y cambia. Pregúntale a Core Bank qué busca hoy.

El proceso de evaluación crediticia típicamente toma entre 30 a 60 días, dependiendo de la complejidad del préstamo y la completitud de la solicitud. El envío oportuno de documentos requeridos puede ayudar a acelerar la aprobación.

La mayoría de los equipos SBA de los bancos trabaja de lunes a viernes; confirma con Core Bank antes de planear una visita en fin de semana.

Core Bank se encuentra en Nebraska — vea la tarjeta de contacto para la dirección completa. La mayoría de las ubicaciones bancarias ofrecen estacionamiento gratuito en el sitio o en la calle cercana para visitantes. Para direcciones exactas, la entrada y estacionamiento accesible, use la dirección que aparece o llame con anticipación y el personal puede indicarle los espacios para visitantes.

Esta página es un listado de directorio independiente para Core Bank, un banco que participa en el programa SBA. Es mantenido por SBA Lenders USA para ayudar a los prestatarios a comparar prestamistas — no por Core Bank misma, que opera su propio financiamiento bajo su propiedad. Si trabaja en Core Bank, puede reclamar este listado desde esta página para administrarlo.

Los detalles básicos para Core Bank — nombre, ubicación, contacto y tipo de prestamista — se recopilan de registros públicos y se revisan periódicamente. Las tasas, programas, políticas de crédito y horarios cambian frecuentemente y no están garantizados aquí, así que siempre confirme los términos más recientes directamente con Core Bank antes de solicitar. Si representa a Core Bank, reclame este listado para mantener su información actualizada.

Puedes comunicarte con Core Bank por teléfono al (402) 333-9100 o en línea en corebank.com/12100-w-center-rd/?utm_source=localsearch&utm_medium=directory&utm_campaign=lso; los mismos datos están en la tarjeta de contacto de esta página.

Basado en sus préstamos SBA aprobados, Core Bank frecuentemente financia negocios en prácticas médicas y clínicas, restaurantes y servicios de alimentos, construcción y contratistas, fitness y recreación, comercio minorista general y transporte y camiones. Esto refleja el historial real de préstamos SBA 7(a) y 504 de Core Bank en lugar de una política establecida — aún puede considerar otras industrias y establece sus propias preferencias actuales, así que confirme con Core Bank qué sectores financia activamente antes de solicitar.

SBA Express ofrece líneas de crédito y préstamos a plazo hasta $500,000 con un tiempo de respuesta más rápido que los préstamos 7(a) estándar. Si Core Bank participa en SBA Express depende de su autoridad específica de préstamos SBA. Contacte a Core Bank y pregunte si ofrece SBA Express y cómo se ven los límites y términos actuales para su situación.

Si Core Bank tiene estatus de Prestamista Preferido (PLP) de la SBA lo determina la SBA. Pregunta directamente al banco; los prestamistas PLP pueden aprobar internamente y suelen avanzar más rápido.

La SBA sí financia empresas nuevas, pero muchos prestamistas tradicionales prefieren al menos dos años de historial operativo y pueden pedirle a nuevas empresas un aporte de capital propio más grande o garantías más fuertes. El apetito de Core Bank por empresas nuevas está establecido por su propia política de crédito. Si está en etapa inicial o sin ingresos, pregunte directamente a Core Bank si considera préstamos para empresas nuevas.

Para préstamos SBA 7(a) y 504 de bienes raíces comerciales, los prestatarios típicamente contribuyen alrededor del 10% al 20% como pago inicial o aporte de capital propio, dependiendo de la propiedad y el trato. Los requisitos exactos varían según su crédito, el negocio y la política del prestamista. Pregunte a Core Bank qué pago inicial espera para su compra de bienes raíces comerciales específica.

Los préstamos SBA 7(a) con plazos menores a 15 años generalmente no tienen penalización por pago anticipado, mientras que los préstamos de bienes raíces más largos pueden tenerla en los primeros años. Las líneas de capital de trabajo a corto plazo a menudo no tienen penalización, pero los términos varían según el prestamista. Revise su acuerdo de préstamo y pida a Core Bank que detalle cualquier penalización por pago anticipado antes de firmar.

Los préstamos SBA se pueden usar para la compra de un socio o propietario, incluida la compra de un socio capitalista existente, cuando el trato se estructura para cumplir con las reglas de la SBA — por ejemplo, el propietario restante generalmente debe permanecer activamente involucrado. La aprobación depende de los detalles específicos, así que discuta su plan de compra con Core Bank para confirmar que califique y cómo documentarlo.

Una quiebra personal pasada no lo descalifica automáticamente de un préstamo SBA. Los prestamistas observan cuándo se canceló, las circunstancias y cómo se ha recuperado su crédito desde entonces. Core Bank evalúa esto caso por caso según su propia política, así que sea transparente sobre su historial y pregunte a Core Bank cómo evalúa quiebras previas.